아파트 양도소득세, 절세 방안 완벽 가이드

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아파트 양도소득세, 절세 방안 완벽 가이드

아파트 양도소득세, 법률전문가에게 물어보았습니다.

효과적인 절세 방안을 통해 아파트 양도소득세 부담을 최소화할 수 있습니다.

 

 

가장 핵심이 되는 3가지

거주자와 비거주자

아파트 양도소득세를 이해하기 위해서는 먼저 거주자와 비거주자의 차이를 알아야 합니다. 미국 세법상 거주자는 전 세계 소득에 대해 과세되지만, 비거주자는 미국 내 소득에 대해서만 과세됩니다. 따라서, 부동산 매각 시 한 배우자를 비거주자로 만드는 것이 절세의 핵심 전략이 될 수 있습니다. 예를 들어, 부부 중 한 명이 일정 기간 한국에 거주하면서 비거주자로 인정받을 수 있습니다. 이 경우 미국에서는 해당 부동산 거래에 대해 과세할 수 없습니다.
 

네바다 트러스트

두 번째 절세 방안은 네바다 트러스트를 활용하는 것입니다. 미국 거주자는 전 세계 소득에 대해 과세되기 때문에 한국에서 발생한 양도차익도 과세 대상이 됩니다. 이를 피하기 위해 네바다와 같은 주에 트러스트를 설립하고 부동산 소유권을 트러스트로 옮길 수 있습니다. 이렇게 하면 실질적으로 과세를 피할 수 있는 구조를 만들 수 있습니다. 이를 통해 주 소득세 부담도 줄일 수 있습니다.
 

외국세 공제

외국세 공제는 미국 연방 소득세를 줄일 수 있는 방법 중 하나입니다. 한국에서 부동산을 매각할 때 발생하는 양도소득세는 미국 세금 계산 시 공제받을 수 있습니다. 예를 들어, 한국에서 3000만원의 양도세를 납부했다면, 이 금액만큼 미국에서 세금을 공제받을 수 있습니다. 결과적으로 미국 연방 소득세 부담은 상당히 줄어들게 됩니다. 한국의 세율이 높은 경우, 연방 소득세 부담은 거의 없을 수도 있습니다.
 

매우 중요한 질문 4가지

비거주자로 만들 수 있나요?

네, 가능합니다. 미국 세법상 비거주자로 인정받기 위해서는 한국과 미국의 조세 협정을 활용할 수 있습니다. 예를 들어, 한국에서 일정 기간 거주하면서 한국의 거주자로 인정받고, 이를 바탕으로 미국에서는 비거주자 신분을 선택할 수 있습니다. 이 방법을 통해 미국에서의 과세를 피할 수 있습니다. 그러나 이는 부부가 일시적으로 떨어져 거주해야 한다는 단점이 있습니다.
 

트러스트 설정이 복잡한가요?

네바다 트러스트를 설정하는 과정은 다소 복잡할 수 있습니다. 우선, 네바다 주에 트러스트를 설립해야 하며, 부동산 소유권을 이 트러스트로 이전해야 합니다. 이는 법률적인 절차를 동반하기 때문에 전문가의 도움이 필요할 수 있습니다. 하지만, 한 번 설정되면 상당한 절세 효과를 기대할 수 있습니다. 특히 주 소득세가 없는 주에 설립하면 더 큰 효과를 볼 수 있습니다.
 

외국세 공제는 어떻게 적용되나요?

외국세 공제는 미국 연방 소득세 계산 시 중요한 역할을 합니다. 예를 들어, 한국에서 부동산 매각 시 납부한 양도소득세를 미국 세금 계산 시 공제받을 수 있습니다. 한국의 세율이 미국보다 높기 때문에, 대부분의 경우 미국에서 추가로 납부해야 할 세금이 없거나 매우 적습니다. 이를 통해 실제 세금 부담을 최소화할 수 있습니다.
 

주 소득세는 어떻게 줄일 수 있나요?

주 소득세는 해당 주의 법률에 따르기 때문에, 주 소득세가 없는 주로 거주지를 옮기는 방법이 있습니다. 예를 들어, 네바다나 와이오밍과 같은 주에서는 주 소득세가 부과되지 않습니다. 일정 기간 이들 주에서 거주하며 부동산 매각을 진행하면 주 소득세 부담을 피할 수 있습니다. 이는 미국 내에서 효과적인 절세 전략 중 하나입니다.

 

결론

아파트 양도소득세를 줄이기 위해서는 거주자와 비거주자의 차이를 활용하거나, 네바다 트러스트를 설립하는 등의 방법이 효과적입니다.

 

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