증여세 계산, 최소화하는 방법

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증여세 계산, 최소화하는 방법

증여세 계산, 법률전문가에게 물어보았습니다.

증여세와 상속세를 최소화하는 방법을 알아보세요.

 

 

가장 핵심이 되는 3가지

개념

증여란 살아있는 동안 재산을 무상으로 타인에게 주는 것을 의미합니다. 증여세는 이러한 증여에 대해 부과되는 세금입니다. 증여세는 수증자가 받은 재산에 대해 과세하는 유산 취득형 방식입니다. 성년 자녀에게 10억 원을 증여할 경우, 5천만 원을 공제받고 나머지 9억 5천만 원에 대해 세율 30%를 적용합니다. 이 경우 2억 2,500만 원의 증여세가 부과됩니다.
 

계산 방식

증여세는 과세표준에 따라 누진세율이 적용됩니다. 예를 들어, 자녀 1인당 10억 원을 증여할 때, 5천만 원 공제를 받으면 과세표준은 9억 5천만 원이 됩니다. 이에 대해 세율 30%를 적용하고, 일정 금액을 공제하면 최종 증여세가 계산됩니다. 이렇게 계산된 증여세는 2억 2,500만 원입니다.
 

공제제도

증여세 공제제도는 가족 간 증여 시 일정 금액을 공제해줍니다. 성년 자녀의 경우 5천만 원, 미성년 자녀는 2천만 원을 공제받을 수 있습니다. 배우자 간 증여는 6억 원까지 공제됩니다. 이러한 공제를 통해 증여세 부담을 줄일 수 있습니다.
 

매우 중요한 질문 4가지

증여세 계산은 어떻게 하나요?

증여세 계산은 증여받은 금액에서 공제 가능한 금액을 뺀 후, 과세표준에 따라 세율을 적용합니다. 예를 들어, 성년 자녀에게 10억 원을 증여하면 5천만 원을 공제받아 9억 5천만 원이 과세표준이 됩니다. 이에 30% 세율을 적용한 후, 6천만 원을 공제하면 2억 2,500만 원의 증여세가 부과됩니다.
 

상속세와 증여세의 차이점은 무엇인가요?

상속세는 피상속인의 사망 후 재산 전체에 대해 부과되는 세금입니다. 반면, 증여세는 생전에 특정 재산을 무상으로 주는 경우 부과됩니다. 상속세는 전체 재산에 대해 과세되지만, 증여세는 각 수증자가 받은 금액에 대해 과세됩니다. 공제 제도와 과세 방식에서도 차이가 있습니다.
 

증여세를 줄이는 방법이 있나요?

증여세를 줄이는 방법 중 하나는 미리 증여를 통해 공제 혜택을 최대한 활용하는 것입니다. 자녀에게 주기적으로 일정 금액을 증여하여 공제 한도를 채우는 방식입니다. 또한, 부동산 등 자산을 저가 양도로 증여하는 방법도 고려해볼 수 있습니다.
 

상속세 공제 제도는 무엇이 있나요?

상속세 공제 제도에는 기초공제, 배우자 상속공제, 기타 인적 공제 등이 있습니다. 기초공제는 2억 원, 배우자 상속공제는 최대 30억 원까지 공제됩니다. 기타 인적 공제는 자녀 1인당 5천만 원씩 공제받을 수 있습니다. 이를 통해 상속세 부담을 줄일 수 있습니다.

 

결론

증여세와 상속세는 미리 준비하고 공제 제도를 활용하면 세금을 최소화할 수 있습니다.

 

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